首月罚单近500张 银监会重拳治乱象促合规

来源:衢州日报 2018-02-02 10:36

  今年1月份,银监系统已开出497张罚单,罚没金额超过8.98亿元。同业、理财的违规操作、违规办理票据业务、资金违规流入股市楼市、公司治理失范等成银行业金融机构“吃”罚单的高发“罪状”。

  权威人士透露,2018年监管部门对于银行业乱象将继续保持高压态势。另外,银监部门将进一步完善双向问责机制,严肃监管氛围。

  专家和银行业内人士指出,2018年合规展业、严控风险料成行业发展的“生命线”。同时,银行业专注主业、回归服务实体经济本源的步伐将提速。

  银监会主席郭树清近日强调,深化银行业改革的重点是完善公司治理结构。在银监会发布的今年深化整治银行业市场乱象的八大重点领域中,“公司治理不健全”被放在首位。

  近两个月来,备受关注的“侨兴案”、浦发银行成都分行违规发放贷款案及邮储银行甘肃武威文昌路支行违规票据案中,均涉及公司治理不健全、内控严重失效的问题。比如,银监会在对邮储银行违规票据案的相关通报中指出,案发机构岗位制约机制失衡,印章、合同、账户、营业场所等管理混乱,大额异常交易监测失效,为不法分子提供了可乘之机。

  国家金融与发展实验室副主任曾刚表示,因为票据业务基于同业信用,所以很多银行将其视作低风险业务,这个案件中,被“拉下水”的机构都是基于邮储这样的对手信用来进行交易的,对交易过程中的真实性、流转过程的核实不够,暴露出这些银行业务管理流程中很多不足。

  违规开展同业、理财、表外业务依然是“重灾区”,资金违规流入楼市股市也是监管打击的重点。

  银行业内人士认为,2018年,主动合规、完善公司治理将成为银行业的“安身立命之本”。

  郭树清此前强调,完善公司治理结构,首先要加强股权管理和董事会建设。要厘清股权关系,开展股东履约和依法履职情况评估,加强对股东的穿透监管,大力整治隐形股东和股权代持现象。强化董事履职评价、考核和问责,提升独立董事的独立性和专业能力,同时要进一步发挥好监事会的作用。积极探索有中国特色的现代银行制度,把党的领导嵌入公司治理结构之中。(王仲正)

[责任编辑:阮胜]